Risicobeheer is een van de belangrijkste hulpmiddelen die je als handelaar hebt als het gaat om winstmaximalisatie en verliesminimalisatie bij Forex trading, maar ook bij het handelen op andere markten, of zelfs beleggen. Als je een edge hebt en dat combineert met goed risicobeheer kun je je prestaties enorm verbeteren. Risicobeheer wordt vaak over het hoofd gezien. Het enige wat handelaren weten over risicobeheer is dat je 2% per transactie moet riskeren. Dit is zo'n oppervlakkige visie en beperkt je winsten enorm. In dit artikel ga je een paar interessante dingen lezen over risicobeheer. Dit zal echter niet alles zijn wat erover te vertellen valt. Als je meer wilt weten over, kijk dan naar onze educatie modules.
Als je deze dingen op de juiste manier toepast, kun je je prestaties massaal verhogen en je verliezen verminderen.
Risico is persoonlijk
Om met dit belangrijke onderwerp te beginnen is het heel belangrijk op te merken dat risico persoonlijk is. Iedereen heeft een verschillende mate van risicotolerantie. Sommige mensen kunnen veel risico aan en voelen er geen stress door. Anderen kunnen stress ervaren als ze veel risico lopen en moeten wel hun risico verminderen. Daarom vind je in dit artikel geen duidelijke regels over risicobeheer, maar wel een actieplan met veel hulpmiddelen. In Forex trading is niets zeker, ook niet hoe je de dingen aanpakt.
Bepaal je doelen
Voor je gaat beslissen hoeveel je gaat riskeren en hoe je het risico gaat berekenen is het belangrijk je doelen uit te zoeken. Verschillende doelen hebben verschillende manieren van risicobeheer nodig. Sommige doelen kunnen zijn:
- Een kleine rekening laten groeien
- Behoud van kapitaal
- Hedging
- Een trackrecord opbouwen
- Handelen voor investeerders
- Handelen voor een bedrijf
Elk van deze doelen heeft verschillende manieren van risicobeheer nodig. Als je een kleine rekening probeert te laten groeien, dan ligt je focus op het maximaliseren van de winst, niet op langzame en consistente winst. Je wilt alleen trades nemen met de grootste edge en daarop zo veel mogelijk riskeren. Op die manier kun je het snelst en agressiefst groeien.
Als je deze techniek echter toepast terwijl je kapitaal wilt behouden, dan gaat dit niet werken. Als je kapitaal wilt behouden, dan gaat het om weinig risico en weinig rendement. Het doel is niet om het geld te laten groeien maar om de inflatie tegen te gaan. Meestal gebeurt dit niet bij Forex handel maar door te beleggen in obligaties. Het is echter nog steeds mogelijk.
Hedging is een van de middelen die banken gebruiken om zich in te dekken tegen hun beleggingen in buitenlandse producten. De Forex markt is de grootste markt. Het meeste geld wordt ingebracht door grote banken en wordt gedaan om te hedgen en orders te vullen. Als Forex handelaar is je hoofddoel meestal kapitaal vermeerderen, niet hedgen. Het kan echter wel. Stel dat je een aandelenportefeuille hebt die gevuld is met Amerikaanse aandelen. Als de Dollar in waarde daalt, zullen je aandelen dat ook doen. Om je tegen de dollar in te dekken kun je long staan op de EURUSD bijvoorbeeld. Goud gebruiken is ook een gebruikelijke manier om je tegen de dollar in te dekken.
Als je als Forex trader een trackrecord probeert op te bouwen, moet je heel gedetailleerd en professioneel te werk gaan. Trackrecords worden gebruikt om je prestaties te laten zien met het doel meer kapitaal van particuliere investeerders of bedrijven te krijgen. Als je een trackrecord opbouwt, is het doel een maximaal rendement met zo weinig mogelijk drawdowns & risico.
Als je voor particuliere beleggers handelt, moet je rekening houden met de persoonlijke risicobereidheid van de belegger. Je moet het hebben over de drawdowns die je gaat maken als je op een bepaalde manier gaat handelen. Overleg is essentieel.
Als je voor een firma gaat handelen moet je vaak de risicoregels van de firma volgen. Je moet die regels kennen en je risicobeheer daarop afstemmen.
Zoals je ziet zijn er heel wat verschillende doelen in Forex trading. Dus als je begint te beslissen over hoe je bepaalde risicobeheersingstechnieken gaat toepassen, zoek dan eerst je doel uit.
De risk of ruin
De risk of ruin is het risico dat je je rekening opblaast. In de Forex handel hoor je vaak verhalen over mensen die hun account opblazen. De enige reden waarom dit gebeurt, is door slecht risicobeheer. De risk of ruin geeft aan hoeveel je maximaal per transactie kunt riskeren zonder je account op te blazen. Je wilt altijd ruim onder de risk of ruin zitten. Zogenaamde black swans kunnen altijd gebeuren, maar je moet ook ruimte laten voor fouten. Bereken je risk of ruin. Er zijn veel sites met een eenvoudige calculator die je kunt gebruiken om je risk of ruin uit te rekenen. Als je eenmaal je risk of ruin kent, blijf daar dan onder. De meeste mensen die aan Forex trading doen weten niet eens wat de risk of ruin is. Als je dit weet, ben je ze een stap voor.
Kijk naar je resultaten
Als je eenmaal weet wat je doel is bij het handelen en je je risicotolerantieniveau kent, is het tijd om naar je in het verleden behaalde prestaties te kijken. In de Forex handel is, net als in elke andere markt, niets zeker. Het enige dat je hebt, zijn gegevens uit het verleden en fundamentele informatie.
Als je een edge hebt, en dat moet je, anders zou je niet eens op de Forex markt moeten handelen, is het tijd om die te analyseren.
Kijk naar je prestaties uit het verleden. Dit kun je alleen doen als je een trading journal hebt. Als je er geen hebt, koop er dan nu een of maak er een. In een andere blog op deze website vertellen we je meer over hoe je een trading journal maakt om beter te worden in Forex trading. Als je je vroegere prestaties bekijkt zijn er twee dingen die je jezelf wilt afvragen:
- Wat werkt het beste?
- Wat werkt niet, of minder?
Door deze twee vragen te beantwoorden kun je erachter komen wat het beste werkt en wat niet. Dan kun je je risico goed verdelen. Laten we je een voorbeeld geven:
Stel dat je een strategie met edge hebt en je merkt dat zodra er een valse uitbraak gebeurt de dag voordat je een trade ingaat, de kans op een winnende trade met X% toeneemt.
Dus bijvoorbeeld, normaal is je winrate 60%, maar in dit scenario wordt het 70%. Conventionele educators en mentoren zullen je gewoon vertellen dat je 2% per transactie moet riskeren. Wij bij CDFX Trading geloven dat dit het slechtste advies is dat iemand kan geven. Waarom hetzelfde riskeren op iets dat beter werkt? Als je meer riskeert in de tijden dat je strategie beter werkt en minder in de tijden dat je strategie minder presteert, zul je je winst enorm verhogen, zonder iets te veranderen aan de manier waarop je handelt. Dit is in wezen gratis geld! Dit kun je ook doen met dingen die minder goed voor jouw handelsmethode werken.
Stel, door je trading journal te bekijken, kom je erachter dat op bepaalde dagen je winrate maar 50% is, maar dat je nog steeds een edge hebt. Waarom op deze dag hetzelfde riskeren en ook hetzelfde riskeren als je winrate 70% is?
Je kunt bijvoorbeeld het volgende toepassen:
- Riskeer 1% op de 50% winrate opstellingen
- Riskeer 1,5% op de 60% winrate opstellingen
- Riskeer 2% op de 70% winrate opstellingen
Dit zal je winst verhogen zonder iets aan je strategie te veranderen. Dit is misschien wel de heilige graal in Forex trading.
Als je dit toepast moet je wel bedenken dat winrate niet alles is. Er zijn ook andere factoren die meespelen, zoals gemiddelde R & risk of ruin. Dit is alleen maar om te illustreren dat je je prestaties in Forex trading kunt verhogen door je vroegere trades te bekijken, uit te zoeken wat werkt en wat niet en het risico daaraan aan te passen.
Alles op een rijtje zetten
Als het om risicobeheer gaat, zijn er heel wat componenten die erbij komen kijken. Dit artikel beschreef er een paar, maar er komt meer bij kijken. Als je meer wilt weten over het verhogen van je prestaties in Forex trading, bekijk dan ons 5 maanden durende 1-op-1 coaching programma.
Dus, hoe kun je aan de slag met beter worden in risicobeheer en je winsten verhogen?
1. Bepaal je risicotolerantie
2. Bepaal je doel
3. Bepaal je risk of ruin
4. Zoek uit wat het beste werkt en wat niet
5. Alloceer meer risico naar wat beter werkt en minder naar wat minder werkt
Begin met uit te zoeken wat je doel in Forex trading is en ga na hoe je je risicobeheer moet aanpassen om dat doel te bereiken. Terwijl je dat doet, analyseer je jezelf en bepaal je je eigen persoonlijke risicotolerantieniveau. Bereken vervolgens je risk of ruin op basis van je prestaties in het verleden. Kijk dan naar je trading journal en backtest resultaten. Zoek uit wat werkt en wat niet. De enige manier waarop dit kan is door een trading journal te hebben. Koop er dus een, anders kun je je niet verbeteren. Als je uitgevonden hebt wat werkt en wat niet, verdeel het risico dan op de juiste manier. Wijs meer toe aan wat werkt, waarbij je risk of ruin 0 blijft, en minder aan wat niet zo goed werkt. Misschien wil je zelfs dingen schrappen om de prestaties te verhogen. Er zijn een heleboel manieren waarop je dit kunt doen, maar het begint allemaal met bewust worden en actie ondernemen.
Als je vragen hebt over risicobeheer, neem dan gerust contact met ons op!